ПРОКУРАТУРА ИНФОРМИРУЕТ
Самые популярные схемы обмана с поддельными документами
Негласная проверка организации
Прежде чем обмануть жертву, мошенники собирают на неё досье. Злоумышленники представляются сначала экс-коллегами, затем сотрудниками ФСБ, ищущими «украинский след». Угрожают уголовными делами.
Например, мошенник звонит человеку в мессенджер, притворяясь директором его бывшей компании. Заявляет, что из-за «утечки данных» ФСБ проводит негласную проверку организации. Для убедительности присылает фотографии поддельного документа с печатями и подписью действующего генерала ФСБ. На первом этапе мошенники заявляют, что деньги и конфиденциальные данные им не нужны. Таким образом они пытаются усыпить бдительность жертвы.a
На втором этапе звонит другой мошенник и представляется следователем ФСБ. Он задаёт человеку вопросы о предыдущей работе и спрашивает о поездках в Украину. Затем сообщает, что с банковских счетов бывших сотрудников организации идут переводы денег украинским военным. Чтобы помочь избежать уголовного преследования по делу о финансировании террористов и экстремистов, «следователь» предлагает жертве перевести деньги на «безопасный счёт». При этом запрещает обращаться в банк, поскольку операция ФСБ носит секретный характер. Если жертву удаётся обмануть – деньги оседают на подставных счетах, а оттуда перетекают в кошельки мошенников.
Проверка бухгалтеров
От «руководителя» организации может поступить сообщение о проверке некоторых бухгалтеров на предмет некорректного распределения денежных средств. Мошенники говорят о списке, где фигурирует фамилия жертвы. После этого поступает звонок от «сотрудника ФСБ». Он предупреждает о неразглашении информации и требует написать соответствующее заявление или расписку. Угрожает наказанием за нарушение. А пока «идёт расследование», жертве предлагается перевести деньги на безопасный счёт.
Договор ЦБ с физическим лицом
Злоумышленники направляют жертве электронное письмо якобы от портала «Госуслуги». В нём сообщается о том, что в аккаунт вошли мошенники. Для решения проблемы предлагается позвонить по указанному номеру телефона в течение ближайших 12 часов. Если позвонить, то мошенники сообщат жертве, что данные из её личного кабинета скопированы, и помочь в этом случае может только «сотрудник Центробанка». Этот лжесотрудник сообщает жертве о необходимости заключения специального договора для работы с физическим лицом, направляет на электронную почту форму договора для заполнения.
Одновременно с этим звонит «следователь» и информирует жертву о возбуждении уголовного дела. Затем сообщает, что на её имя мошенники прямо сейчас берут кредиты, и заявки находятся на этапе зачисления денег на счета. Чтобы не дать ход этим заявкам, жертва должна срочно оформить кредит на себя. Заполненные заявки уже направлены на email. Их нужно быстро распечатать и пойти в рекомендованные злоумышленниками банки. Затем все полученные в кредит наличные деньги жертва должна внести через банкомат на указанный мошенниками счёт. Они убеждают человека, что кредиты выдавались не банками, а «Казначейством» в рамках расследуемого уголовного дела.
От вашего имени выдана доверенность
Мошенник звонит человеку и представляется нотариусом. Сообщает, что от его имени выдана доверенность, которая будет размещена на «Госуслугах». Направляет фото доверенности. Если человек утверждает, что никому доверенность не давал, ему предлагается позвонить по определённому номеру телефона и сообщить об этом. Позвонив, жертва начинает общаться с другими аферистами, которые представляются сотрудниками правоохранительных органов и финансового мониторинга. Они сообщают, что сбережения пытаются похитить мошенники, поэтому их срочно нужно положить в «безопасную банковскую ячейку». Выполняя указания злоумышленников, жертва переводит свои сбережения на их счета.
Подпись документов через приложение Госключ
Мошенники получают доступ к личному кабинету потенциальной жертвы на портале Госуслуг. Затем в разделе «Подписание документов в Госключе» загружают поддельную нотариальную доверенность на распоряжение всеми счетами пользователя. Клиент получает уведомление о необходимости подписать документ с использованием Госключа. После перехода по ссылке из уведомления открывается поддельный документ, загруженный злоумышленниками. На его основании выстраивается дальнейший шантаж. Важно знать, что воспользоваться приложением Госключ и подписать в нём документы может только владелец подписи. Если кто-то утверждает, что подписал важный документ с помощью вашего Госключа – это мошенник.
Прокуратура САО г. Курска (на основании информации Дальневосточного юридического института (филиала) Университета прокуратуры РФ при участии студенческого объединения «Киберволонтеры» и информационно-разъяснительных материалов Банка России, Минцифры России, материалов МВД)
